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2022-09-12 07:49:29 0行业新闻
违法发放贷款案,一般都不是一个人能完成的。都是由业务线条的多人参与,多人、多个部门调查、审查、审核,由审贷会表决审批,由最终由有权审批人签批发放。这种案子是单位犯罪还是个人犯罪? 有的案件中,跟自然人犯罪比较起来,单位犯罪中对行为人的判罚较轻,甚至有可能因单位犯罪的原理,对行为人不追究刑事责任,也就是无罪。所以,为了减轻行为人(自然人)的罪责,往单位犯罪的方向进行辩护,是刑事律师的一个重要辩点。 ...
2021-08-01 10:57:30 2行业新闻
银行作为犯罪主体被判刑罚实属罕见。 近日,辽宁本溪市中级人民法院披露的一则判决书显示,辽宁桓仁农商银行(下称“桓仁农商行”)违反国家规定发放贷款,数额巨大,被法院判处违法发放贷款罪。 经法院查明,在贷款审核过程中,该行副行长、信贷员等多位工作人员怀疑一笔1000万元的贷款是违法借名贷款,并提醒该行主要领导。但该行董事长、行长等人明知此笔贷款违反国家规定,仍然主持党委会,以完成该公司放贷指标任务为由...
2021-02-19 16:22:46 1行业新闻
目录 一、“违反国家规定“的扩张认定倾向 二、“严格审查义务“的适用 三、违法发放贷款罪的无罪辩护——基于真实案例分析 四、结语 正文 违法发放贷款罪是一个争议较大的罪名。有些案件判决中,银行员工未亲自办理抵押登记,最后贷款收不回来,法院据此认定员工犯罪;还有县联社贷审会成员因“没有完全准确掌握每笔贷款的风险”而认定犯罪;另有案件信贷员根据信贷业务基本操作流程作调查,因失职未查出来骗取贷款,最后以...
2021-03-04 15:04:11 1行业新闻
个人以放贷款是属于民间借贷的行为,并不属于违法,符合《合同法》的规定,但有以下情况的除外。 1、个人贷款约定的利率超出法律规定的。《合同法》规定,自然人之间进行借款的,借款的利率超出法律规定的,就会构成高利贷,超出的部分不受法律保护。 2、个人进行借贷活动时,如果存在欺骗行为的,对借款人利益造成侵害的,借款行为是无效的,违反合同法的规定。 3、签订借款合同违反法律规定的,借款的合同无效,借款行为...
2021-11-01 23:32:12 1行业新闻
现在很多人缺钱,极少有跟身边的人借的,大都宁愿去贷款,而贷款是有很多地方要注意的,尤其是贷款发放后,别以为钱到账了就可以什么都不管,这肯定是不行的。那么,贷款发放后还有什么要办的呢?这几点很关键。 首先,要记得按时还款,这是关键点之一。 从我们贷款成功之日起,借贷关系就正式成立了,就必须得履行还款义务。通常贷款发放日就是我们每个月的还款日,因为没有宽限期,就必须在还款日当天把当期的欠款还清,最...
2022-03-05 10:12:58 2行业新闻
现在,很多人在急需资金周转的时候,碍于面子都不愿意与身边的人去借钱,反而更愿意去贷款机构申请个人贷款。而贷款有很多地方是需要注意的,尤其是在贷款发放之后!那么,贷款放款后什么时候开始还款?贷款发放后需要注意什么问题?接下来,玩卡小编就带大家详细来看下吧~ 贷款放款后什么时候开始还款? 不论你申请的是消费贷款还是个人住房贷款,都需要在贷款机构成功发放贷款的次月进行还款操作,每月还款一次,直至还清...
2021-03-31 09:26:45 4行业新闻
什么样的借贷是违法放贷 鉴于这几年借贷行业的混乱,犯罪分子打着民间借贷的幌子大行其道,诈骗了一批又一批受害者。 2019年7月23日 最高人民法院最高人民检察院公安部司法部联合制定了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》明确哪些借贷行为属于非法放贷,属于什么罪,这里简单为大家介绍以下,看看你什么有没有踩了这条红线的。 1、违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,2年内向...
2022-06-06 15:44:37 1行业新闻
最近《扫黑风暴》这部电视剧正在火热上映,剧中有两段这样两段情节,第一段是徐英子为了救他的弟弟,在室友的帮助下拍裸照办理贷款(“裸贷”),利滚利之后还不上贷款,被孙兴等恶势力团伙轮奸;第二段是女记者暗访“美丽贷”团伙窝点,发现很多被害人被贷款公司套路,深陷其中无法脱身。这两个片段其实都有社会原型,无论是“美丽贷”,还是“裸贷”,亦或是其他非法网贷,基本都是披着民间借贷的外衣,从事非法的放贷活动。徐英...
2022-06-20 07:33:22 0行业新闻
11月8日,据央行网站消息,为落实国务院调整经济结构的政策,释放多元化消费潜力,推动绿色环保产业经济发展,提升汽车消费信贷市场供给质效,央行、银监会修订《汽车贷款管理办法》,自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%,商用传统动力汽车贷款最高发放比例为70%;自用新能源汽车贷款最高发放比例为85%,商用新能源汽车贷款最高发放比例为75%;二手车贷款最高发放比例为70%。 其中,对于实施新能源汽车贷款...
2022-06-04 08:29:32 4行业新闻
ntent="{"url":"","content":"","thumb_url":"http://p1.toutiaoimg.com/large/pgc-image/3114835d9d3b42a9ab3b609d04b3fb60","title":"民间借贷纠纷案件诉讼实务指南","author_description":"法律名家讲堂","price":79,"share_price":31...
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