2022-09-12 07:49:29 0行业新闻
违法发放贷款案,一般都不是一个人能完成的。都是由业务线条的多人参与,多人、多个部门调查、审查、审核,由审贷会表决审批,由最终由有权审批人签批发放。这种案子是单位犯罪还是个人犯罪? 有的案件中,跟自然人犯罪比较起来,单位犯罪中对行为人的判罚较轻,甚至有可能因单位犯罪的原理,对行为人不追究刑事责任,也就是无罪。所以,为了减轻行为人(自然人)的罪责,往单位犯罪的方向进行辩护,是刑事律师的一个重要辩点。 ...
2021-08-01 10:57:30 2行业新闻
银行作为犯罪主体被判刑罚实属罕见。 近日,辽宁本溪市中级人民法院披露的一则判决书显示,辽宁桓仁农商银行(下称“桓仁农商行”)违反国家规定发放贷款,数额巨大,被法院判处违法发放贷款罪。 经法院查明,在贷款审核过程中,该行副行长、信贷员等多位工作人员怀疑一笔1000万元的贷款是违法借名贷款,并提醒该行主要领导。但该行董事长、行长等人明知此笔贷款违反国家规定,仍然主持党委会,以完成该公司放贷指标任务为由...
2021-08-22 01:54:53 2行业新闻
导读:违法发放贷款罪是银行从业人员最易触犯的罪名之一,银行从业人员在发放贷款之前需要对借款人相关贷款材料进行实质审查,核实材料真实性、合法性,严格依照国家规定的贷款发放条件和程序进行贷款发放,如果程序不合乎规定,导致贷款无法偿等造成重大损失,需要追究贷款发放人员责任。大律师网今天带大家了解“违法发放贷款罪”的相关内容,那么,违法发放贷款罪最新立案标准是什么?违法发放贷款罪怎么认定“数额巨大或者...
2021-02-19 16:22:46 1行业新闻
目录 一、“违反国家规定“的扩张认定倾向 二、“严格审查义务“的适用 三、违法发放贷款罪的无罪辩护——基于真实案例分析 四、结语 正文 违法发放贷款罪是一个争议较大的罪名。有些案件判决中,银行员工未亲自办理抵押登记,最后贷款收不回来,法院据此认定员工犯罪;还有县联社贷审会成员因“没有完全准确掌握每笔贷款的风险”而认定犯罪;另有案件信贷员根据信贷业务基本操作流程作调查,因失职未查出来骗取贷款,最后以...
2021-09-30 00:16:32 0行业新闻
3月31日,佛山市住房公积金管理中心发布《关于调整住房公积金抵押贷款政策的通知》(简称《通知》),对贷款额度、发放对象标准等进行了调整。其中包括非住宅不予发放贷款;个人贷款最高额度由50万元降为30万元;停止向已有两套住房的家庭发放贷款。《通知》从2021年5月1日起执行,有效期为5年。 《通知》规定,贷款以职工购买、建造、翻建和大修普通自住住房(规划用途为“住宅”)为发放对象,规划用途为非住宅的...
2022-08-03 23:14:18 1行业新闻
对于很多第一次接触金融行业的人来说,觉得贷款就是一条蛇,不能轻易去触碰,否则可能会倾家荡产,其实这是对贷款不了解的原因造成的。今天我们就来谈谈一点小知识,看看批贷款和放贷款是一回事吗?其实这两者完全不同,是贷款流程中的两个步骤。 一、批贷款和放贷款是一回事吗? 并不是一回事,两者的概念不同。 1、批贷款是指贷款审核。任何金融机构在收到借款人的贷款申请,都会对借款人的贷款需求、目的、资料进行审核...
2021-05-20 10:54:44 2行业新闻
一般情况下二手房贷款因为其办理手续相对来说比较复杂,需要的时间往往是比较长的。建设银行二手房贷款从申请贷款到发放贷款通常需要30个工作日的时间,其中资料审核及贷前调查大致需要7个工作日。因此放款时间一般会是在签订贷款合同后7个工作日内。 建设银行二手房贷款流程: 【1】借款人向建设银行提交规定的申请表和相关申请材料,包括有首付款证明、身份证明、收入证明、财力证明等。 【2】建设银行...
2021-03-27 23:20:53 0行业新闻
今年1-8月,南昌县发放贷款13494万元,其中个贷5969万元,企业贴息贷款7525万元,扶持757人创业,带动了2452人就业。 今年1-8月,南昌县发放贷款13494万元,其中个贷5969万元,企业贴息贷款7525万元,扶持757人创业,带动了2452人就业。 在总结以往贷前调查过程中出现的漏洞,南昌县今年起开始增加个人征信调查,南昌县担保中心对每笔贷款户的工商营业执照与工商部门信息进行比...
2022-04-16 05:01:44 1行业新闻
网友问政: 想公积金贷款购房,先买房还是先办理贷款?流程是什么? 市公积金管理中心回复: 您好,公积金缴存人购房后才能申贷。 本市公积金贷款申请业务流程如下: (1)贷款受理。 借款申请人及共同申请人携带本人有效的身份证明、婚姻证明、银行卡及购房手续等资料到公积金委托贷款银行申请办理公积金贷款。 银行前台审核其贷款资格,符合贷款条件的受理贷款申请。 (2)贷款初...
2022-06-20 01:04:11 2行业新闻
第一、借款人准备个人以及个体户经营等相关资料 借款人准备好个人的身份证、婚姻证明、户口本等个人材料,还要准备个体户的营业执照、贸易合同、经营流水等经营相关的材料。准备好这些资料后就可以向金融机构去申请贷款。 第二、借款人向金融机构发起贷款申请,填写贷款申请表并提交相关材料 借款人向金融机构发起贷款申请,到金融机构填写贷款申请表,并根据金融机构的要求提交贷款相关的材料。金融机构在贷款审核时,主要...
2021-05-28 03:59:41 3行业新闻
近几年关于“校园贷”、“网络贷”、“套路贷”、“高利贷”、“职业放贷人”的关注一直居高不下,特别是一些催收公司“暴力催收”出现的严重社会问题,引起了国家层面的高度重视,对此类贷款加强了监管,并相继出台了一系列法律法规予以规范。 今天,我们根据新颁布的《民法典》和相关司法解释,对“民间借贷”的放贷主体作一个简单的分析。简单来说就是以下图表所列9种关系中哪些是合法的“民间借贷”: 法条前后对比 201...
2021-06-29 03:49:38 2行业新闻
今年中小企业面临了很大的融资问题,许多企业需要向银行金融申请大额贷款渡过难关,那么企业贷款怎么申请?详细流程是这样的。 一.贷款申请,准备质料 企业申请谋划贷款,需要向主理银行或者其他金融机构直接提出申请。乞贷人需要填写包罗乞贷金额、乞贷用途、归还能力证实、以及还款方式等内容的《乞贷申请书》并提供资料。 二.银行受理并审查资质 1.银行会对企业的资质举行核实,判断其是否知足具备确立信贷关系的...
2022-05-07 07:33:09 1行业新闻
大家在申请贷款时,首先想到的就是向银行申请贷款。用户选择向银行申请贷款,必须要提前准备好相关的材料,保证自己所提供的材料都是真实有效的,等待银行进行审核。银行贷款审批通过后一般多久放款?提高贷款通过率的方法有哪些?下面就来向大家具体介绍一下银行贷款的详细情况。 大家在申请贷款时,首先想到的就是向银行申请贷款。用户选择向银行申请贷款,必须要提前准备好相关的材料,保证自己所提供的材料都是真实有效的,...
2022-09-03 14:15:42 1行业新闻
广东省佛山市住房公积金管理中心3月31日发布《关于调整我市住房公积金抵押贷款政策的通知》,对2006年2月28日制定并实施《佛山市住房公积金住房抵押贷款办法》(以下简称《贷款办法》)进行调整,调整了房屋可贷面积标准,收紧了最高贷款额至30万元,以及调整房屋套数认定标准。调整后的《贷款办法》从2021年5月1日起执行,即日起受委托银行受理的贷款申请按新办法执行,有效期为5年。原《贷款办法》(佛房金管...
2021-10-31 04:41:04 1行业新闻
到底什么是高利贷?是否构成犯罪? 最近有朋友问笔者,我们经常谈到高利贷、套路贷,那到底多高的利息是高利贷?多高利息算高利贷,到底是同期央行放贷利率4倍以上?还是24%,但好像又有人说是36%?让人稀里糊涂。 高利贷是否是违法犯罪行为? 什么是高利贷? 最开始,是央行同期贷款利率的4倍 顾名思义,高利贷就是指利息高出正常水平的借贷行为。具体有多高?还真有明确的规定。 根据2002年央行公布的打击高...
2021-08-11 11:52:38 1行业新闻
定期存单贷款多久能贷到款? 一般情况下,定期存单贷款是属于质押贷款产品,定期存单贷款在申请贷款之后是需要等待银行审核,审核通过之后需要申请人办理好质押手续,最后银行才会发放贷款。通常贷款从申请到审核,最后发放贷款需要一个月左右的时间。
2021-10-05 21:36:43 1行业新闻
严重逾期才会进入信用卡黑名单,进入黑名单后将面临以下后果:,信用卡丢失挂失的方法有三种:,不良记录在超出征信保留期后,对你申请信用卡及贷款没有影响,但在保留期间银行发放贷款或信用卡给你的可能性就非常小了。,不良记录在超出征信保留期后,对你申请信用卡及贷款没有影响,但在保留期间银行发放贷款或信用卡给你的可能性就非常小了。,比如在信息保留期,你和你的配偶要申请按揭贷款,这需要两个人的信用记录,这时候因...
2021-02-17 15:44:22 2行业新闻
提问: 广发银行低押贷款夜间会发款吗? 银行信息港回答: 如果是在银行申请的抵押贷款,基本都会在白天发放贷款,不会在业界发放贷款,具体放款的时间你可以去银行柜台进行了解一下。 附录: 广发银行简介: 广发银行总部位于广州市。1988年9月,经国务院和中国人民银行批准,广东...
2022-07-16 17:00:32 4行业新闻
【案情介绍】 2021年1月21日,张先生向一家小额贷款公司提供了自己一处房产作为抵押,成功获得贷款20万元,双方签订的《贷款合同》约定还款期限为1年。虽然双方未约定贷款利息,但是小额贷款公司在提供贷款时已将年利率40%的利息从借款本金中直接扣除。据查,该小额借贷公司非法放贷对象累计高达200余人。那么,小额贷款公司发放高利贷是否构成犯罪? 【律师解答】 首先,什么是高利贷?《中国人民银行关于取缔...
2021-06-12 19:38:26 0行业新闻
不管是小我私家照样小微企业,如果在银行有存量贷款的话,相符银行的条件,是可以获得贷款的。现在不少银行都有类似的营业,提交相关的资料就可以了。今天我们就来先容一下长安银行旗下的存续贷,若企业遇到资金难题的情形,可以申请这个产物,有需求的可以领会一下。 一、长安银行存续贷先容 存续贷这个产物从字面上就很好明白,是指在长安银行有存量贷款的小微企业法人客户,如果在贷款到期后依然有贷款的需求,又暂且存在资金...