上个月月初，我爱卡社区招行版区被“封卡”两个字屠版。大批卡友在6月8日下昼14:05收到了统一条封卡短信，从经典白到钻石卡，不分卡种，不分额度，且联系招行客服后均示意：只能永远封卡，还完销卡。
回首当日的24小时热帖榜，排名前十帖的热帖中有80%都是招行封卡的新闻。
据那时被封卡的卡友形貌，被封卡大部分人中的招行储蓄卡都曾被非柜面买卖过，其中最主要的两个共同性风险就是：用招行借记卡做为结算卡或触发央行反洗钱羁系。
克日，招行版区的发帖中再次出现了“非柜”的字眼，与上个月差别的是，这一次被封的卡都不是信用卡，而是储蓄卡！短信如下：
“【招商银行】尊重的客户：根据您留存的身份信息，我行发现您的账户买卖异常，为珍爱您的账户资金平安，我行按划定暂停您账户的非柜面功效，详情请咨询我行开户网点，并配合后续的尽职观察事情。如已销户，请忽略此短信，感谢您的明白与支持！”
招行虽然风控严酷，容易被关进小黑屋，然则一样平常也就到小黑屋为止了，到了被封卡且完全没有商量余地的情形属于很严重的情形，甚至是不多见的。
“我的已经注销了，办新卡都办不了，五年内不能解决招商储蓄卡。”卡友@微光空间示意。
据分析，此次储蓄卡封卡的缘故原由除了延续上次的结算卡情形外，还新增了一条风险较大的操作：频仍批量转账。
招商银行的批量转账功效一直备受好评，在介入一些流动（如龙支付）时小招的这个功效更是大受欢迎，而大量的批量转账买卖，快进快出，正好处罚了最近央行严酷羁系的反洗钱监控，一旦被银行认定有洗钱嫌疑，固然就不是关黑屋那么简朴了。
我爱卡社区卡友@kashen95515299也晒帖证明了关于频仍转账问题导致封卡的结论。
现在，储蓄卡被封卡的卡友人数没有上个月信用卡封卡的人数多，然则苗头有了，我们就要提高小心，应对风险。
小卡也温馨提醒列位卡友，近期只管制止频仍批量转账，结算卡选择四大行更为稳妥。
